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泰达币USDT是什么 - aggan - 02-16-2024
它的价值与美元挂钩 USDT（Tether USD）泰达币是一种稳定币，
它是由一家名为Tether Limited的公司发行的，该公司声称它的每一个USDT都支持有相等数额的美元资金担保。
USDT是一种基于比特币区块链的加密货币，它最初是在比特币的Omni层上发行的。现在，USDT也可以在其他区块链上发行，例如以太坊、TRON和EOS等。
USDT的目的是提供一种稳定、可靠、可转换的数字货币，可用于在加密货币交易所进行交易，而无需直接使用法定货币。由于USDT的价值与美元挂钩，因此它的价值比其他加密货币更稳定。这使得USDT成为了一种流行的数字资产，尤其是在经历市场波动时。
区块链最重要、最切实的用例之一是作为无需许可的 p2p 价值转移。使用去中心化网络，无需中间人即可转移大量价值。此外，这些交易的处理速度比传统银行快得多，没有任何额外的跨境障碍，而且费用也低得多。
也就是说，疯狂的市场周期使得许多加密货币资产对于日常购买来说不切实际。例如，您的比特币可能是长期存储价值的好方法，但作为短期或中期交换媒介，它可能会稍微更具挑战性。交易费用可能是不可预测的，由于市场波动，代币本身的价格也是如此。
这就是稳定币的用武之地：它们结合了区块链驱动的数字资产（包括 P2P 支付和无缝跨境交易）的优势与传统货币的稳定性。本质上，它们作为链上法币运行。
但稳定币也不是那么简单。它们与现有资产的价值“挂钩”。
并非所有稳定币都以相同的方式实现这一点。从历史上看，一些稳定币一开始就未能实现稳定的挂钩。就在稳定币类别中，您有；法定货币支持的稳定币、加密货币支持的硬币、商品支持的硬币，甚至算法硬币。这些类型中的每一种都试图以不同的方式保留其代币的挂钩。
此外，并非所有稳定币都与世界货币挂钩。需要澄清的是，其中一些资产也与现实生活中的资产挂钩，例如围棋ld和银。因此，在购买任何类型的稳定币之前，重要的是要了解它如何保持锚定以及谁在管理储备；如果有的话。
迄今为止，所有稳定币中最受欢迎的是 USDT，这是一种与美元挂钩并由美元支持的稳定币。
但 USDT（Tether）到底是什么？为什么它如此受欢迎？让我们从这个主要稳定币的起源开始深入探讨。
什么是USDT？USDT是一种与美元价值挂钩的稳定币。它由中心化实体 Tether 提供、发行和支持。由于它是一种稳定币，因此无论市场状况或供需指标如何，预计其价格都将维持在 1 美元。
如今，USDT 占全球稳定币市场的 53% 以上，市值达 873 亿美元（截至撰写本文时）。它也是继 BTC 和 ETH 之后的第三大数字资产。几乎每个主要的加密货币交易所都会提供 USDT，而且您可以在无数的平台上使用它来购买、出售、交换或使用 USDT。se 用于加密应用程序和服务。截至 2023 年 11 月，全球流通的 USDT 币超过 873 亿枚。
Tether (USDT) 的起源J.R. Willet 于 2012 年奠定了 Tether 的基础，同时探索在比特币之上构建“新加密货币”的方法。因此，他实施了比特币第 2 层 Mastercoin（后来的 Omni）。
2014 年，Brock Pierce、Reeve Collins 和 Craig Sellars 将 Omni 的技术堆栈改编为 RealCoin，后来将其更名为 Tether。他们的香港公司 iFinex 也拥有 BitFinex 加密货币交易所。
随后，BitFinex 于 2015 年 1 月上市了 Tether (USDT)，让交易者可以使用它，并为用户提供一种稳定的方式来获取加密货币的流动性。该协议通过台湾银行和富国银行进行美元交易，直到 2017 年初实现了稳定的使用。
虽然 USDT 交易最初通过 Omni 仅限于比特币区块链，但 Tether 跨多个区块链构建并部署了支持框架。今天，比特币、以太坊、Tron、EOS、Algorand、OMG支持官方USDT代币。
什么是 Tether？尽管它们经常互换使用，但需要注意的是，Tether 和 USDT 是两个不同的东西。 Tether 是发行稳定币的中心化机构，其中之一就是 USDT。但除了 USDT 之外，Tether 还发行了一系列其他法定货币和大宗商品支持的稳定币。
与 USDT 相比，大多数稳定币的市值几乎微不足道，但是，Tether 提供一系列法定稳定币，例如 Tether 欧元 (EURT) 和 Tether 英镑 (GBPT)，每种稳定币均由 Tether 储备中各自的资产支持。
但 Tether 上链的不仅仅是代币化的法定货币。它还提供大宗商品支持的资产。例如，Tether Gold (XAUt) 由实物商品黄金支持。这种黄金实体存储是作为 Tether 储备的一部分进行管理的。这意味着您可以直接通过 Tether 用您的 XAUt 兑换实物金条。
本质上，Tether（公司）发行并分发这些代币化的资产。它还负责控制流通中的 USDT、EURT、GBPT 或 MXNT 数量并维护每种资产的挂钩。
那么他们如何实现这一目标？ Tether 到底是如何发行、分配和管理 USDT 的？
USDT如何运作？USDT与中心化实体Tether一起运作；持有储备、发行资产并维持挂钩。 USDT 作为代币化资产在其他区块链上运行。
这个过程有5个主要步骤
KYC Tether 用户将法定货币存入 Tether 的银行账户。该用户可以是个体鲸鱼、加密货币交易所、商业商人或贸易公司。Tether 向所提供的区块链地址发行等量减去费用的代币。发行的 USDT 可用于交易、转账、互换等。多个不同平台。任何 USDT 持有者都可以使用 Tether 官方网站用其 USDT 兑换法币。Tether 将从流通中删除用户兑换的确切数量的代币；从而顾要以个人身份直接从 Tether 接收新铸造的 USDT，您必须接受验证过程，该过程需要支付费用并完成 KYC。整个过程可能需要几天到几周的时间。当然，作为个人，您也可以选择使用交易所购买 Tether，该交易所将为您提供一些已经流通的 USDT。
USDT 如何保持稳定？Tether 跟踪支持它的链上的所有资产，并使用挂钩机制将其价值稳定在 1 美元左右（平均在 0.99 美元到 1.00016 美元之间）。
为了确保 USDT 可以 1:1 兑换成美元，Tether 用现金（美元）、现金等价物和其他资产维持货币储备。该储备金的规模预计始终等于或大于 USDT 的总流通供应量。它还在其官方网站上发布了这些储备，因此您可以自己跟踪这些储备。与算法不同mic 稳定币，USDT 的价值和稳定性取决于该储备中的实际资产，而不是任何市场驱动的计算机程序。
尽管如此，2022 年，在诉讼和 Terra (Luna) 崩溃之后，USDT 的价格一度跌破 1 美元大关。但为什么？
嗯，很简单，如果稳定币没有抵押，就有可能脱钩。因此，当 USDT 稍微脱离挂钩时，这引起了投资者的猜测和不确定性。
要理解为什么会发生这种情况，需要注意的是，Tether 负责管理多个不同区块链和平台上的资产，并保证这些资产有储备金支持。但这比看起来更具挑战性。
在脱钩的那一刻，Curve 的 3pool（支持 USDT 的流动性池）出现了失衡。更具体地说，Tether 将其归因于一个人从流动性池中借入巨额资金，为套利者打开了大门。
本质上，这意味着 Tether 错误地计算了流通中的代币数量，当单笔贷款被执行时，它消除了系统中的流动性并揭示了不平衡。简而言之，有一部分资产没有抵押，导致代币略微脱钩。尽管如此，它确实在 24 小时内恢复了，并且此后一直正常运行。
USDT 是否有法定货币支持？从法律意义上来说，是的：USDT 有法定货币支持。然而，说 USDT 完全由美元支持是具有误导性的。 Tether 过去曾因此类索赔而面临法律麻烦，并向美国 CFTC 支付了 4100 万美元 的罚款。
更合适的说法是 USDT “100% 由 Tether 的储备金支持”，其配置如下：
87% 为现金、现金等价物和其他短期存款0.1% 为公司债券3.65% 为贵金属1.92% 为比特币2.61% 为其他投资5.98% 为非关联实体的担保贷款 USDT 有何用途？现在您已经了解了 Tether 是什么以及它是如何工作的，我我们来探讨当今人们使用 USDT 的一些主要原因。需要明确的是，USDT 有一系列用例，但让我们深入探讨前三个用例。
对冲波动性由于 USDT 是一种稳定币，投资者主要用它来对冲加密市场的波动性。这使他们能够保持暴露，同时最大限度地降低风险。由于该资产与一美元挂钩，交易者基本上可以兑现利润，而无需不断地将其脱链，这当然会产生交易费用，还可能产生税收——具体取决于您居住在哪个国家。
价值的点对点转移这也是一种将价值从一种资产转移到另一种资产的经济高效的方式。例如，您可以将 BTC 换成 USDT，然后用 USDT 购买 ETH。这样做的成本可能低于直接 BTC-ETH 互换的成本。也许最重要的是，您还可以像任何其他加密货币一样发送/接收 USDT，而且这也可以跨境——这使得人们可以很容易地直接发送资金，而不是不得不等待漫长的国际银行处理时间。
这对于汇款来说是一个特别的优势。西联汇款等平台可以为此类转账提供便利，但通常会花费巨额费用，涉及更多计划，甚至要求收款人亲自到场并出示身份证件才能拿到现金。使用 USDT，您可以跳过所有这些步骤并直接发送资金，这对于发送方和接收方来说都更加方便。
在去中心化和链上应用程序和服务中，由于它在去中心化网络上运行，因此您也可以发送 USDT，而不需要中间人来处理您的交易。它还可在最受欢迎的区块链上使用，这意味着 USDT 在 DeFi 平台、NFT 市场和无数其他区块链应用程序中非常受欢迎。
简而言之，USDT 为零售和机构用户提供了切实的用例。
Tether 的风险 使用 Tether 的一个显着风险是其对储备资产的集中控制ts。需要解释的是，所有已发行的 USDT 都是由一家中心化公司控制的储备金支持的。
Tether 中心化框架要求 USDT 用户信任该公司稳定币的高效可靠运行。您必须相信 Tether 不会采取恶意行动，执行某种拉拢行为，或通过不当处理其储备来损害系统的稳定性。
Tether 如何解决问题为了回答这些问题，Tether 致力于透明度，实施了易于使用的储备证明机制。它还提供有关与区块链桥绑定的锁定和链上 USDT 的信息。
当然，除了 USDT 之外，Tether 还提供其所有稳定币（包括 EURT、CNHT、XAUT 和 MXNT）的当前余额和持有量的完整且更新的记录。您可以在 Tether 网站上获取其储备资产的完整详细信息。此外，该信息每天都会更新，并由多个独立实体定期审核。
除此之外，Tether在公布其储备金和响应透明度要求方面也有着良好的记录；例如，它在 2023 年放弃了对 Coindesk 纽约信息自由法 (FOIL) 请求的反对。
如何获取 USDT 要获取 USDT，您需要有一个加密钱包来存储它。一旦您准备好钱包地址，您就必须获取 USDT。为此，您有两个主要选择：用法定货币购买 USDT 或用您现有的一些加密货币进行交换。
如果您选择前者，您首先需要入口匝道服务。通常这些是由中心化交易所提供的，基本上它们所做的就是允许您以欧元或美元等法定货币购买或出售加密货币。为此，您必须接受 KYC 流程以遵守反洗钱法规。
使用中心化交易所，您通常也被迫使用他们的托管钱包开始。这意味着当您通过这种方式购买 USDT 时，您将不会拥有自己的 USDT管理您资产的私钥。您购买加密货币的集中实体将处理该问题，并且您可以通过电子邮件登录获得访问权限。
要交换您的加密货币，您还需要使用交易所，但这可以是分散式或集中式交易所。但是，使用前者可以保证您保留资产的所有权。
通过购买 USDT 如果您已经拥有设备，则可以充分利用中心化和去中心化交易所的优势。首先，您将受益于保护您的私钥免受在线威胁的设备的安全性。但您还保留了这些密钥的保管权，从而保留了对您的资产的所有权。此外，通过您设备上值得信赖的配套应用程序，您可以轻松交换、购买或出售。
易于使用：您可以访问一系列不同的购买提供商、掉期提供商，甚至入口服务。简而言之，它充当服务提供商的聚合者，让您做出最适合您的决定。
埃斯通过 ssing 服务还意味着您可以从清晰的签名插件中受益，允许您以人类可读的语言验证您的交易。即使您选择通过中心化提供商进入，您的 USDT 也将在您购买后立即发送到由您的设备保护的区块链地址。是的：这意味着您不会失去钥匙的保管权。
关于 Tether (USDT) 的最终想法现在您已经了解了 Tether：它是最大的稳定币，也是无数 web3 应用程序和服务的不可或缺的资产。因此，您很可能在某个时候必须掌握 USDT 或其他稳定币。如果您想放弃：请做好波动的准备！
当然，USDT仍然面临着交易对手风险和操纵风险等关键挑战，这主要是因为它的中心化框架。但这并不是什么新鲜事。这些是所有稳定币都面临的挑战；尤其是那些有储备金支持的国家。它不像稳定币那样毫无准备金地与资产挂钩也比法定货币或商品支持的稳定币更受欢迎。从历史上看，算法稳定币在维持其挂钩方面遇到过更严重的问题。
虽然稳定币确实需要信任元素，但它们打开了创新之门并提供了新的机会。
如果您意识到风险，您可能已经准备好开始探索稳定币。具体来说，USDT 可以让您享受日常购物的所有乐趣，但无需任何中间商，跨境且几乎即时（取决于您选择的网络）。